O comércio on-line é uma atividade que reúne uma comunidade sempre crescente por uma variedade de razões, mesmo que todas girem em torno de uma idéia comum: o sonho de grandes lucros financeiros obtidos de forma rápida e fácil. A negociação de um corretor é a oportunidade material que cria uma ponte entre a realidade de muitos comerciantes – uma ignorância fantasiosa dos investimentos na bolsa de valores – e os mercados financeiros com sua pletora de instrumentos financeiros. Mas um corretor é tão bom quanto outro? Todos eles oferecem os mesmos serviços e garantias de investimento? Existem certos pontos de vigilância que devem ser tomados para minimizar as chances de se deparar com um esquema? O que faz de um corretor o melhor corretor on-line?
Em nossa comparação de corretores, tentaremos detalhar os pontos fundamentais que nos permitem identificar um corretor de forma objetiva. Também lhe daremos algumas dicas para ajudá-lo a escolher uma plataforma de negociação que lhe convém em termos de seu nível de habilidade, seus ativos e sua estratégia de investimento.
O que é um corretor?
Antes de iniciarmos uma explicação técnica, parece-nos bastante importante recentrar o debate na noção principal desta comparação: o que é um corretor?
Um corretor on-line, ou revendedor on-line, é um intermediário que permite aos investidores comprar e vender produtos financeiros em várias bolsas de valores ao redor do mundo. Em troca de um acesso fácil e de uma interface amigável para a realização de pedidos em tempo real, um corretor é remunerado principalmente através de taxas de corretagem, a maioria sob a forma de comissões (ou spread)
A comparação que vamos propor a você diz respeito, por padrão, a uma categoria específica de corretor. Nomeadamente o corretor de CFD. A essência deste intermediário reside no conceito de que ele opera sobre a noção de Contrato por Diferença (ou Contrato por Diferença). Em resumo, é um tipo particular de negociação que permite aos comerciantes especular sobre vários ativos – ações, moedas, commodities, etc. – e negociar sobre eles. – em poucas palavras, é um tipo especial de negociação que permite aos comerciantes especular sobre uma variedade de ativos – ações, moedas, commodities, etc. – simplesmente sobre as tendências ascendentes ou descendentes de seus preços no mercado de ações. Um corretor de CFD não compra fisicamente os produtos. É o que se chama um “Market Maker”. Ela reflete os mercados financeiros em tempo real.
Um corretor on-line utiliza software especializado para oferecer aos clientes uma interface e infra-estrutura otimizada para o comércio via web. MetaTrader – com suas múltiplas versões: MetaTrader 4, MetaTrader 5, MetaTrader WebTrader e MetaTrader Supreme Edition – é atualmente o principal fornecedor de interfaces comerciais on-line no mercado. O software é flexível e especializado graças a sua bateria de ferramentas orientadas ao comércio on-line: gráficos dinâmicos, robô de comércio automático, análise técnica, perfil personalizado para um gerenciamento eficiente do portfólio.
A moldura está agora no lugar. Sabemos o que estamos procurando. Passemos ao próximo passo: os critérios a serem observados na escolha do melhor corretor brasilian.
Como selecionar o melhor corretor da Brasil?
Há um número muito grande de elementos que são importantes na escolha de seu corretor comercial. Reunimos a lista mais exaustiva possível de componentes que acreditamos serem relevantes e que são favorecidos pela grande maioria das expectativas dos comerciantes. Explicaremos ponto por ponto por que é necessário insistir neles antes de criar uma conta de comerciante.
Um corretor regulamentado
Em nossa opinião, a primeira garantia a ser dada. Meu corretor está regulamentado? Se estiver, significa que recebeu certificações das autoridades reguladoras do mercado financeiro. Seja por área geográfica, como com a CySEC, que supervisiona grande parte da zona européia, ou por país, como com a Autorité des Marchés Financiers, ou AMF, que controla e regulamenta cada corretor na Brasil
Embora seja essencial que o corretor com quem você está negociando esteja regulamentado, isto não o protege 100% de possíveis comerciantes desonestos. Por exemplo, vários especialistas tendem a apontar o dedo aos corretores cipriotas, portanto regulamentados pela CySEC, porque as leis cipriotas são mais flexíveis do que as regras francesas. Se você mora na Brasil e quer se cobrir o máximo possível, escolha sempre um corretor brasilian que tenha obtido a certificação AMF.
Uma interface confiável e de alto desempenho
Os investidores encontrados nos corretores de CFD são em sua maioria compostos por comerciantes novatos ansiosos por obter lucros. Portanto, eles naturalmente se moverão em direção a uma plataforma comercial que favorece estratégias de investimento de curto prazo, tais como escalpelização. Portanto, é obrigatório, para resultados convincentes, confiar em ferramentas informáticas reativas, dinâmicas e particularmente confiáveis.
Tire alguns minutos para aprender sobre o software que gerencia a interface do trader – área do cliente, colocação de pedidos, gráficos, análises avançadas, etc. – pode ser uma abordagem razoável. No momento, podemos identificar 2 grandes softwares
- a suíte MetaTrader, amplamente representada entre os corretores de CFD
- ProRealTime, que está fazendo nome no mercado de ações online oferecido pelos bancos comerciais
Se nenhuma destas duas infra-estruturas aparecer durante sua busca, há chances de que seus negócios não sejam muito seguros. Plataformas de negociação home nunca são a solução preferida. A menos, talvez, que você seja o projetista e esteja seguro de seu algoritmo de codificação e previsão.
A velocidade de execução de seus pedidos é essencial para otimizar suas chances de vencer. Ainda mais sobre a gestão de dinheiro a curto prazo. A plataforma comercial deve refletir a realidade dos preços. Um controle paralelo em uma agência da bolsa (Reuters, por exemplo) é tranquilizador. Também deve reagir ao giro de um trimestre para que você faça seu pedido pelo preço que você está pedindo.
Mais um pequeno truque. Qualquer website que queira ser o melhor corretor forex, por exemplo, oferece uma poderosa aplicação móvel que oferece capacidades idênticas à versão do navegador. Sob o Android ou iOS, o ideal seria que todos os dispositivos móveis estivessem preocupados.
Taxas comerciais
Ser lucrativo no comércio on-line não se deve apenas à precisão de seus investimentos na bolsa de valores. Os custos comerciais têm um lugar importante no balanço de desempenho de sua carteira de ativos. Há dois tipos de taxas: taxas de corretagem e taxas de administração.
As taxas de corretagem incluem todos os encargos feitos pelo corretor para a gestão de suas posições:
- spreads ou comissões que são calculadas em pip. Elas correspondem a uma porcentagem da remuneração retirada da diferença entre o preço de compra na abertura da posição e o preço de venda em seu fechamento. Um corretor atraente foca seus spreads em investimentos forex e de curto prazo, e não assume nada em posições longas
- custos relacionados com suas escolhas estratégicas, tais como taxas de pernoite ou de pernoite quando uma posição permanece aberta de uma sessão para a próxima
A taxa de administração cobre todo o resto. Tudo relacionado com a gestão de sua conta de comerciante e de sua carteira de instrumentos financeiros:
- quaisquer taxas para depósitos ou saques. Favorecem os corretores que fazem contribuições em transações de entrada e saída
- taxas de câmbio de moedas que às vezes podem chegar a 3%
- taxas de inatividade quando uma carteira permanece imóvel por um determinado período de tempo. Muitas vezes 90 dias com uma retirada fixa do capital restante na conta
Estratégias de investimento apoiadas
Nem todos somos investidores similares. Nossa resistência ao estresse, nossas ambições, conhecimentos e objetivos financeiros são diferentes. É por isso que existem quase tantas estratégias de investimento quanto os comerciantes. Portanto, ao procurar seu melhor corretor, você tem que ter certeza de quais oportunidades estão disponíveis para você.
Alguns corretores on-line permitem investimentos de curto prazo, tais como o escalpelização (corretor de câmbio) ou o negociação diária que diz respeito aos comerciantes que consultam e administram suas carteiras diariamente. Outros proíbem essas práticas a fim de oferecer um ambiente em que o comércio de balanço é central, ou seja, posições de médio a longo prazo como com um corretor de CFD de ações.
Segurança dos fundos
Este é um elemento que diz respeito à confiabilidade de uma plataforma comercial. Tanto na Brasil como no Reino Unido, a AMF e a FCA exigem que os fundos dos investidores sejam garantidos por um banco independente para que sejam certificados. Isto é chamado de segregação de fundos. Em outras palavras, se o corretor for à falência, os investidores têm a garantia de recuperar todo ou parte de seu capital. Este é muitas vezes um valor mínimo com um teto máximo. Esta é uma garantia de seriedade que não deve ser negligenciada.
Por exemplo, a XTB criou uma segregação de fundos em parceria com o banco BNP Paribas com um envelope máximo por comerciante de 22 mil euros.
Tipo de conta de negociação
Nem todos nós temos o mesmo nível de habilidade de negociação de ações. Como resultado, nem todos temos as mesmas necessidades em termos de ferramentas analíticas ou acesso a produtos específicos. A escolha múltipla de uma conta comercial é um ponto a ser levado em conta.
A conta demo é um sinal positivo enviado por um corretor, pois permite que você teste sua plataforma de negociação, em condições reais e sem custos. Uma excelente oportunidade para confrontar-se, especialmente para iniciantes, com a realidade dos mercados comerciais, o real potencial de uma carteira de investimentos e as ferramentas para atingir seus objetivos.
Um corretor de CFD pode ser recusado em diferentes níveis de acesso:
- começando com análises e uma quantidade limitada de instrumentos financeiros que atendem às necessidades básicas dos comerciantes com habilidades limitadas
- possivelmente uma conta intermediária para ampliar o catálogo, as possibilidades de ações e análises ao mesmo tempo
- uma conta Pro ou Premium com taxas ajustadas nas operações de corretagem e gerenciamento, e outros benefícios, tais como um gerente personalizado
As ferramentas de gestão a serem consideradas também dizem respeito ao efeito de alavancagem que pode ser personalizado ou não e o tipo de instrumentos disponíveis: pares de moedas, ações, commodities, índices do mercado de ações, criptografia de moedas, ETFs. Quanto mais ampla for a escolha, mais você pode avançar em direção a uma personalização precisa de sua carteira; ou escolher um tipo particular de divisas de corretagem ou moedas criptográficas, por exemplo.
Treinamento e apoio
Consideramos que o melhor corretor deve fornecer um acompanhamento pedagógico e técnico de qualidade. Idealmente, um comerciante iniciante deve ter à sua disposição um conjunto de materiais de treinamento que o ajudarão a entender o mundo das finanças como aplicado aos mercados financeiros. Já mencionamos o pivô representado pela conta demo. Estes materiais podem ser baseados em diferentes formatos, tais como comércio ao vivo, webinars, tutoriais, artigos de blogs especializados, FAQs gerais e notícias do mercado de ações explicadas. À medida que avança, novos módulos são disponibilizados para melhorar seu desempenho comercial. O apoio deve ser progressivo, mesmo quando o investidor é experiente ou mesmo profissional.
O atendimento ao cliente também desempenha um papel importante, pois as negociações são conduzidas em mercados financeiros em todo o mundo com amplas faixas de tempo. Os consultores devem ser especialistas, atenciosos e disponíveis em vários idiomas. Por exemplo, um chat ao vivo 24 horas por dia, 7 dias por semana, e-mail e atendimento telefônico ao cliente é um bom exemplo disso.
Custo-eficácia e acessibilidade
Último critério, um pouco mais anedótico. Acontece que muitos analistas tendem a encorajar os comerciantes a jogar pelo seguro, protegendo seu capital, nunca investindo mais do que 5% de seus fundos por posição. Portanto, aproxime-se de um corretor com limites mínimos de pedidos que se mantenham dentro desse limite.
Descubra o máximo possível sobre o desempenho financeiro do corretor que lhe interessa. Lembramos que quase 70% das carteiras vão à falência porque o comércio on-line é uma atividade financeira arriscada. Favorecer os corretores de CFD que têm um retorno mínimo de 75%. Quanto maior e mais realista for este retorno, mais uma estratégia adaptada lhe permite obter lucros interessantes.
Nossa comparação de corretores
Após ter estabelecido esta lista exaustiva de critérios centrais para determinar o melhor corretor brasilian, aqui está nossa lista dos 3 corretores mais competitivos no mercado hoje: eToro, IQ Option, BDSwiss. Vamos apresentar-lhes suas principais características.
eToro
As principais vantagens
- comércio social e suas ferramentas de comércio de cópias: CopyTrader e Copy Portfolio
- baixos custos de corretagem
- curso de treinamento
o eToro tem sido freqüentemente citado como exemplo entre os corretores de CFD por anos. É um dos mais antigos corretores on-line para o público em geral. É reconhecido como sendo particularmente adequado para comerciantes novatos devido a seu caminho de formação progressiva. eToro é o pioneiro e líder em comércio social. O corretor desenvolveu ferramentas tecnológicas em linha com a FinTech para levar o desempenho do Top Popular Investors ao maior número possível de pessoas via CopyTrader, que clona automaticamente as estratégias dos negociadores selecionados, e Copy Portfolio, que reúne o conjunto com um feed de notícias e um espaço de compartilhamento
O catálogo de instrumentos financeiros é bastante grande – divisas, moedas criptográficas, ações e índices de ações – com custos bastante limitados.
Opção IQ
As principais vantagens:
- o robô comercial automático
- a qualidade do atendimento ao cliente
- depósito mínimo de 10 euros
O IQ Option é certamente o corretor online mais surpreendente desde seu lançamento em 2014. É um desses agentes financeiros que está impulsionando o setor com constantes inovações da FinTech que visam facilitar ao máximo o comércio on-line para todos os tipos de comerciantes. Excelentes materiais de treinamento são oferecidos à medida que as carreiras dos usuários evoluem. O atendimento ao cliente é certamente o melhor no momento com meios técnicos que correspondem às ambições exibidas: bate-papo ao vivo, plataforma telefônica com desempenhos impressionantes. As taxas comerciais são bastante razoáveis. Assim como as taxas de entrada com apenas 10 euros de depósito mínimo. O IQ Option é o corretor online adaptado a todos os orçamentos.
Você tem que adicionar sua marca registrada: IQ Bot. É uma versão otimizada de um robô comercial automático que permite realizar centenas de operações de bolsa de valores em autonomia com um retorno de mais de 80% de sucesso. Por 100$ da aposta inicial, é uma aposta que compensa rapidamente.
BDSwiss
As principais vantagens
- abertura de posição a partir de 5 euros
- serviço efetivo ao cliente
- confiabilidade e segurança financeira
BDSwiss é o que se poderia chamar de modelo de racionalidade. O corretor de CFD tem uma das mais altas pontuações com um retorno de 85%. Tornou-se um favorito em muitos países Americano tranqüilos como Alemanha, Áustria e uma grande parte da Escandinávia com a Noruega e a Suécia. A BDSwiss, desde 2012, reúne tanto a força de uma grande holding financeira internacional com todas as garantias de segurança de capital, quanto o dinamismo de um start up com a ajuda das ferramentas FinTech muito adaptadas ao seu objetivo central.
O corretor suíço oferece suporte premium com um serviço de atendimento ao cliente de renome mundial e premiado. Também é apreciada por suas taxas de corretagem acessíveis e pela colocação de pedidos muito baixos. As transações podem ser realizadas a partir de 5 euros. O número de mercados e produtos financeiros está no centro superior do mercado.
Para completar nossa comparação de corretores
Vale a pena mencionar mais alguns nomes para cobrir o setor de forma exaustiva:
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